Monte o fluxo de caixa da sua empresa em 5 passos
Confira aqui os 5 passos fundamentais para a montagem de seu fluxo de caixa
O controle financeiro de qualquer empresa depende, essencialmente, do fluxo de caixa. Afinal, ele permite acompanhar as entradas e saídas de dinheiro do negócio, projetar cenários futuros e tomar decisões mais assertivas.
Mas, como montar um fluxo de caixa empresarial eficiente e confiável? Neste artigo, vamos mostrar 5 passos simples, que você pode seguir, para criar o seu próprio fluxo de caixa e melhorar a gestão financeira da sua empresa.
Mas afinal, o que é fluxo de caixa?
Antes de tudo, é importante entender o conceito de fluxo de caixa. Em resumo, trata-se de um registro das entradas e saídas de dinheiro da sua empresa, ao longo de um período específico.
Isso permite que você tenha um controle detalhado das finanças, ajudando a evitar surpresas desagradáveis.
Montagem do fluxo de caixa em 5 passos
Veja a seguir os passos fundamentais para montar o seu fluxo de caixa:
1- Selecione uma ferramenta adequada
Para montar um fluxo de caixa eficiente, você precisará de uma ferramenta adequada.
Existem várias opções no mercado, desde planilhas simples até software financeiro mais avançado. Escolha a que melhor atenda às necessidades do seu negócio.
2- Registre as despesas e receitas
O segundo passo essencial para montar um bom fluxo de caixa é registrar todos os custos fixos e variáveis, sem exceções. Isso inclui: vendas, pagamentos de clientes, aluguel, salários, contas de fornecedores, entre outros.
É importante que você mantenha o registro atualizado, assim você poderá localizar gastos excessivos e oportunidades de economia.
3- Calcule o seu saldo
O terceiro passo é calcular o saldo do fluxo de caixa, que é a diferença entre as entradas e as saídas. Aliás, esse cálculo pode resultar num valor positivo, negativo ou nulo
- Saldo positivo: Empresa teve mais receitas do que despesas, uma ótima situação;
- Saldo negativo: A empresa teve mais despesas do que receitas, sendo uma situação ruim;
- Saldo nulo: Houve despesas e receitas equivalentes, causando equilíbrio.
4- Tome as decisões com base no resultado
O passo a seguir consiste em tomar as decisões com base no fluxo de caixa, ou seja, utilizar as informações geradas para planejar e executar ações que visem melhorar a situação financeira da empresa.
Você pode utilizar o fluxo de caixa para definir metas, priorizar investimentos, cortar custos, negociar prazos, ajustar preços, etc. O importante é que as decisões sejam tomadas com base em dados concretos e não em achismos ou intuições.
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5- Tenha ajuda especializada para montar o seu fluxo de caixa
Por fim, montar um fluxo de caixa eficiente pode ser uma tarefa complicada. Afinal, existem muitos detalhes que precisam de atenção e demandam um certo tempo.
Então, que tal contar com uma gestão contábil que possui mais de 40 anos de experiência no mercado?
Saiba que o Escritório Contábil Martinelli está à disposição para te auxiliar na contabilidade de sua empresa. Basta entrar em contato conosco e ter a melhor ajuda!
